创新无疑是当今时代的战斗口号。我们想知道，如果我们过于努力地创新而不着眼于更大的前景，我们是否正在将自己推向未知且无利可图的领域。我们希望了解您的想法。 大胆地去我们可能不想去的地方在最近的一篇文章中提到了这一点。Golia 指出，新兴的物联网为技术创新（让我们的生活更轻松、更美好）和保险创新（管理新世界的风险）提供了肥沃的土壤。 然而，在追求创新的过程中，我们可能会打开一扇难以关闭的闸门。消费者逐渐意识到，所有新产品都有一个共同点：它们非常擅长捕获越来越多的个人信息。 对隐私的担忧是实施基于远程信息处理的基于使用的保险的最大障碍之一。去年 6 月，我们发布了此消息，建议我们必须确保尊重私人信息，并向消费者展示其价值，以换取使用该信息的交换。 我们有责任平衡我们的创新需求和消费者的价值需求，为双方创造双赢。
遗产是四个字母的单词吗
另一个挑战是许多保险公司与遗留系统的持续斗争，以及这些系统对真正的保险产品创新的限制。但这可以通过一些常识性方法来平衡 我们知道所有正在进行的现代化项目，但有很多组织继续坚持使用 30 和 40 年的旧包系统，原因是：为了避免大型系统更换项目的成本和风险。 在最近的 文章中，的 IT 副总裁 指出，他们旧的基于 AS-400 的商业处理系统继续充分运行，并充分支持公司“利用与代理机构的关系优势”的战略方向。 在我们的研究小组中，我们花了 乌干达手机数据库 一些时间寻找十年前无法预见的保险产品的机会，仅举两个例子：基于使用的财产保险和网络风险。 此类新产品面临的挑战是评级和承保不再像以前那样是独立的活动。
传感器将持续检测风险变化
并可以提供实时补救措施。这些数据不太适合在遗留系统中每年更新一次的数据元素。 密歇根米勒斯认识到遗留系统将成为未来的障碍，该公司正在计划一个课程。表示：“目 欧共体列表 前我们可以满足快速上市战略，但随着我们的不断发展，我们最终需要做出改变。”他补充说，未来几年必须做出一些改变。 这里的信息是第二只老鼠有更好的机会无痛地咬一口奶酪。 不错的旅程…。 我们相信，如果运用得当，创新将是一股强大的力量。但为了创新而创新，就像把村里的白痴放在兰博基尼的驾驶座上一样。他很有可能达到创纪录的速度，但我们不知道汽车最终会去哪里。如果他们告诉我们他们想要短信，而不是电子邮件，我们发送电子邮件将面临风险。 客户关系管理2.0 供应商已经了解到 CRM 2.0 不仅仅是另一个数据库。它包括分析和多个通信渠道的链接。
