在有关 收购 加拿大业务的新闻报道中，我看到了一句话，让我回到了我的保险根源：“一站式金融购物”。从概念上讲，这对各方——保险公司、分销商和客户——都有强烈的吸引力。然而在实践中，结果却参差不齐。 我想知道，在这个新的数字时代，单一金融购物体验的概念是上升、下降还是横盘。我很感激你的想法。 20 世纪 80 年代，黄金时间不再是时间…… 20 世纪 80 年代初，加拿大安泰保险公司采用了由其美国母公司开发的一项计划。“Prime”计划旨在为独立财产保险代理人和经纪人提供产品、服务和培训，使他们能够交叉销售 Aetna 独立的人寿保险和财产保险保险部门的产品。 从营销的角度来看，它具有吸引力。从操作上来说，这是一个挑战。一些代理商/经纪人被拥有更广泛的投资组合和更多支持的前景所吸引。其他人则因为必须支持多条产品线才能实现生产目标而被劝阻。 最终，大多数现有代理商/经纪人采取了观望态度。该计划慢慢地从雷达上消失了。 这对于经纪人来说并没有太大改变
财产与意外险经纪人
有机会通过引入生活专家来自行打造一站式购物体验。但似乎没有太大动力。 安大略省保险经纪人协会首席执行官兰迪·卡罗尔 在最近的篇文章中估计，至少 45% 的经纪公司提供人寿和伤残保险产品。谈到未来，卡罗尔表示：“我认为变化不会太大。我仍然认为这将是需要向消费者提供的东西，因此如果您想要的话，您确实 开曼岛手机号码列表 有机会进行一站式购物。” 那么其他渠道还有机会吗？ 经纪人的自由放任态度是否为其他分销渠道打开了大门？迄今为止，可能还没有打开大门，至少对于现有参与者来说是这样。 的单一公司模式（通常称为“专属代理”）在加拿大已经存在相当长一段时间了，并获得了可观的市场份额。可以合理地预期 将利用其广泛的产品来利用这一点。这可能是令人畏惧的，但不会对其当前的结构造成破坏。
银行保险公司在进入保险业
务方面取得了一些成功，并在其网站上将产品“打包”在“保险”类别下。然而，除此之外没有任何明显的计划。 在关于道明 2013 年报表的管理层讨论中，道明在两个单独的段落中描述了其财 欧共体列表 产险和寿险及健康险产品线的产品和营销策略。没有提到利用这两条线。很明显，其 P&C 产品的主要推力是面向亲和团体。生命与健康方面没有提及这一点。 那么……一切如常吗？ 也许。问题在于，在这个快速颠覆的时代，预测稳定性并不总是最好的方法。例如凭借其产品展示了在远程信息处理领域的领导地位。它能否围绕使用传感器来监控家庭和人员制定策略？（参见，例如保险公司会帮助消费者为物联网做好准备吗？） 具有数据收集能力的非保险实体能否利用其对一系列需求的现有知识来构建产品。我正在考虑亚马逊、谷歌、Facebook（请参阅谷歌在其保险领域嵌入创新）。 现在，你觉得怎么样 我们知道，拥有多种产品的客户比单一产品的买家更具“粘性”，利润也更高。但交叉营销寿险和财产险产品的圣杯在很大程度上仍然是虚幻的。
