在加拿大围绕的热议中，人们清楚地听到人们期望它将有效改变驾驶员的行为，即帮助驾驶员提高技能。这是令人兴奋的，因为技能提高的必然结果是损失成本降低，这使得改变驾驶员行为成为考虑推进 UBI 的保险公司的重要卖点。 在最近的一次网络研讨会上，提出了一个案例，该案例检查了从三名驾驶员那里收集的数据，这三名驾驶员的表现名义上相似，但经过仔细检查，他们的技能却有很大差异。关键要点是，远程信息处理数据的粒度和强大分析工具的应用使得可以识别这些差异并利用它们来预测损失和适当的价格风险。 研究一致表明，当听到全民基本收入的概念以及采用它可以为他们带来金钱利益且没有下行风险的想法时，许多司机都表达了对该产品的兴趣。据报道，通常有三分之一到三分之二的受访者表示感兴趣，其中前三分之一非常感兴趣，而后三分之一则完全不感兴趣。
据报道半或更多对非
常感兴趣的司机也愿意改变他们的行为。 抑制期望 该技术所能提供的功能与新兴消费者的接受度甚至偏好之间的明显一致性似乎非常有前途。但是，也许有理由对“改变驾驶员行为”的潮流温和地踩刹车，至少对于那些寻求吸引谨慎的、明显低风险的驾驶员这一软目标的计划而言。这可能是谨慎的做法，原因有很多。 于年首次推出 UBI 产品，并收集了超过 100 万辆汽车和超过 90 亿英里（即 14.5 亿公里）的驾驶数据。现在，在设定续订折扣之前，它仅从快照保单持有人那里获取六个月的数据。为什么在收集和分析多维 UBI 数据方面最有经验的公司选择限制用于评估投保人驾驶表现的数据点数量？难道 加纳手机号码列表 已经了解到驾驶员的行为不会随着时间的推移而发生太大变化吗？ 大多数新的 UBI 计划都针对良好的驾驶员，他们的驾驶习惯可能会为投保人带来折扣。该驾驶员子集并不是整个驾驶人群的代表性样本，因此良好驾驶行为的模型可能会受到样本偏差的影响。
这种方法能否全面了解
驾驶员的行为以及需要采取什么措施来改变这种行为？ 行为改变的最佳实现方式可能是强有力的激励、强烈和频繁的参与以及立即实现承诺的好处。产业联盟的就是一个很好的例子。其他围 欧共体列表 绕随意参与、定期接触和每年一次实现利益而设计的计划能否促使行为发生有意义的变化？ 全民基本收入在加拿大还处于起步阶段，还有很多东西有待学习。提高驾驶员技能和道路安全通常是值得称赞的目标，但也许目前应将其视为次要利益，而不是计划目标或关键卖点。UBI 具有重塑汽车保险格局的巨大潜力，但需要广泛应用才能实现这一目标，并且以改善驾驶员行为为幌子将其利益狭隘地提供给本已低风险的群体将无法充分发挥其潜力。能否提出可靠的商业案例？进展可以衡量吗？是否还有其他首要问题？ 在后续文章中，我们将关注供应商和其他相关方（包括消费者）。欢迎在这里提出想法。 改善连通性。请在下面发表评论
